Dette er Smarte Pengers anbefalinger for hvilke globale aksjefond du bør velge.
Denne vurderingen er i økonomiverktøyet Smarte Penger Pluss |
Smarte Penger Pluss er et omfattende økonomiverktøy som gir deg en rekke råd, vurderinger og verktøy. Disse vil hjelpe deg til å gjøre alle de smarte valgene i privatøkonomien. Alle Smarte Pengers råd er fullstendig uavhengige. Pluss vil være åpen en stund fremover, slik at du får sett hva innholdet består av. Det ligger allerede mye ute i Pluss. Det vil også stadig bli lagt til nye råd og vurderinger, samtidig som de eksisterende blir oppdatert. |
Dette er anbefalingene basert på:
- For aktive aksjefond er valgene er basert på den historiske avkastningen
- For indeksfond er valgene basert på kostnadene
Se hvilke forhold som bestemmer Smarte Pengers valg av aksjefond.
Å gi anbefaling ut fra historikk er på ingen måte noe sikkert råd. Det finnes ingen modeller som gir en god spådomsevne for hvilke aktive fond som vil gjøre det best i fremtiden. Rådene vil da også endre seg når avkastningshistorikken endrer seg.
For de fire aksjefondklassene som dekkes velger Smarte Penger ut minimum to til fire anbefalte fond, både på indeksfond og aktive fond. I de fire klassene er det fond som investerer i bredden av markedet som er grunnlaget for valget. Fond som investerer i bestemte deler av markedet vil typisk variere mellom å ligge på topp og i bunnsjiktet i avkastningsoversiktene.
Grunnen til at vi velger fond som går i bredden av markedet er at aktive fonds jobb er å slå markedet. Det er det høyst logisk at det beste er å kunne investere i alle deler av markedet.
Her er våre øvrige aksjefondsanbefalinger:
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste norske aksjefondene
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste nordiske aksjefondene
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste aksjefond for fremvoksende markeder
Her er en oversikt som viser en kortfattet oversikt over alle anbefalingene for aksjefond
Anbefalte indeksfond
Her er det tatt med tre indeksfond. Kostnadene ligger i området 0,15 til 0,25 prosent.
Kron Indeks Global
Fondet har det laveste årlige forvaltningskostnaden med 0,15 prosent. Minsteinnskudd og månedlig sparebeløp er svært lavt. Fondet er et underfond til Amundi MSCI Wolrd ESG.
Fondets strategi: Fondet er et tilføringsfond som investerer minimum 85 prosent av sine midler i det passive forvaltede mottakerfondet Amundi MSCI World ESG Leaders Select andelsklasse I13N. Fondet tilsikter å investere hele fondets midler i mottakerfondet, men vil holde en liten andel kontanter for å dekke kostnader. Mottakerfondet har som mål å gjenspeile utviklingen i referanseindeksen MSCI Wolrd ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index, som representerer aksjer i 23 land med utviklede markeder.
KLP AksjeGlobal Indeks P
Forholdvis lavt minsteinnskudd med 3.000 kroner, og et månedlig minste sparebeløp på 500 kroner. Årlige administrasjonskostnader er de laveste blant de globale aksjefondene med 0,18 prosent.
KLP har også et annet fond: KLP AksjeVerden Indeks. Dette er en kombinasjon av KLP AksjeGlobal Indeks V (85-90 prosent), og KLP Aksje Fremvoksende Markeder Indeks II (1+-15 prosent). Med et årlig forvaltningshonorar på 0,25 prosent er det bedre å kjøpe de to enkeltfondene.
Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.
DNB Global Indeks
Lavt minsteinnskudd og sparebeløp, samt 0,21 prosent årlig administrasjonskostnad.
Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.
Dette er nøkkeltallene for de anbefalte fondene:
Fondspresentasjon | Kron Indeks Global | KLP AksjeGlobal Indeks P |
|
Minsteinnskudd | 100 | 3 000 | |
Månedlig sparebeløp | 100 | 500 | |
Årlige forvaltningskostnad | 0,15% | 0,18% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,00% | |
Følger indeksen | MSCI World ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index | KLP WRLD NOK | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | Nøkkelinfo | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | * | 0,39% | |
Kjøp gjennom Sbanken | * | 0,18% | |
Kjøp gjennom Kron | 0,15% | 0,22% | |
Fondspresentasjon | DNB Global Indeks | ||
Minsteinnskudd | 1 000 | ||
Månedlig sparebeløp | 300 | ||
Årlige forvaltningskostnad | 0,21% | ||
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | ||
Følger indeksen | MSCI World Index | ||
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | ||
Prospekt | Prospekt | ||
Kjøp gjennom Nordnet | 0,44% | ||
Kjøp gjennom Sbanken | 0,21% | ||
Kjøp gjennom Kron | 0,21% |
Anbefalte aktive globale fond
På de aktive globale fondene er det ingen som skiller seg spesielt ut. Det er ingen som har vært jevnt gode i alle periodene. Her har vi tatt med fire e aktive fond.
Holberg Global A
Fondet gjør det jevnt over bra i de forskjellige avkastningsperiodene. Fondet har ellers lavt minsteinnskudd og sparebeløp. Kostnaden er 1,5 prosent i året
Fondets strategi: Holberg Global A er et aktivt forvaltet aksjefond som investerer i børsnoterte aksjer globalt. Fondet har en langsiktig tilnærming til investeringer basert på bevisstheten om at verdiskapningen i bedriftene skjer over flere år. Fondets portefølje forvaltes uavhengig av referanseindeksens sammensetning. Holberg Global A har en konsentrert portefølje der hvert selskaps porteføljevekt er meningsfull og disiplinerende. Forvaltningen er selskapsfokusert gjennom egne analysemodeller og bedriftsbesøk. Vi leter etter selskaper med høy kapitalavkastning, sterke vekstutsikter i attraktive bransjer, god ledelse, dokumentert aksjonærfokus, aktiv risikostyring og attraktiv verdsettelse.
Handelsbanken Global Tema
Dette fondet gjør det også jevnt bra på de forskjellige avkastningsperiodene. Fondet har 1,40 prosent i forvaltningsgebyr.
Fondets strategi: Fondet invester i aksjer utstedt av selskaper på verdens større aksjemarkeder. Den tematiske investeringsstrategien innebærer at investeringer først og fremst gjøres i selskaper som kan kobles mot noen utvalgte fremanalyserte og langsiktige investeringstemaer hvor vi forventer en lang periode med vekst. Eksempler på temaer er Demografi, Produktivitet, Livsstiler og Miljø. Fondets investeringsstrategi innebærer å skape en langsiktig vekst, ved å investere i globale bedrifter, som forvalteren mener tar samfunnsansvar i henhold til profilen og forhånddefinerte kriterier.
Odin Global C
I forhold til de to fondene ovenfor har avkastningen i periodene vært litt lavere, og volatiliteten vært litt høyere. Ålig forvaltningskostnad er 1,50 prosent.
Fondets startegi: Odin Global investerer fritt, uavhengig av bransje, i aksjeselskaper over hele verden. Fondets langsiktige mål er å gi høyere avkastning enn det globale aksjemarkedet. (referanseindeks: MSCI World Net Index). Fondet investerer fritt, innenfor mandatets ramme, i det de mener er gode og undervurderte selskaper. Fondet er indeksuavhengig - det legges ikke vekt på selskapenes størrelse eller vekt i markedsindeksene. Investeringsbeslutninger foretas på bakgrunn av egne grundige selskapsanalyser, som baseres på en rekke forskjellige kilder, blant annet bedriftsbesøk og samtaler med selskapenes ledelse.
C WorldWide Globale Aksjer
Dette fondet har hatt noe lavere avkastning enn de andre. Men volatiliteten er lavere enn de andre. Årlig forvaltningskostnad er 1,40 prosent.
Fondets strategi: C WorldWide Globale Aksjer har som investeringsmål å skape en langsiktig og stabil formuesvekst for andelseierne ved å maksimere risikojustert avkastning innenfor rammen av fondets plasseringsregler. ESG er en integrert del av vår investeringsprosess. ESG faktorene vurderes nøye og utgjør en helthetsvurdering sammen med finansielle og ikke-finansielle faktorer.
Den grunnleggende investeringsfilosofien er å identifisere og investere i sektorer og selskaper som forventes å vokse mer enn økonomien generelt. Målrettet og grundig fundamentalanalyse av makroøkonomi, politiske forhold, demografi og bransjer danner basis for forvaltningen. C WorldWide Globale Aksjer har mulighet til å investere i alle verdens aksjemarkeder. Fondet investerer i likvide aksjer og har normalt en lang investeringshorisont på plasseringene. Fondet har samme forvaltningsstrategi og tilnærmet lik porteføljesammensetning som fondet C WorldWide Globale Aksjer i Danmark.
Dette er nøkkeltallene for de anbefalte fondene:
Fondpresentasjon | Handelsbanken Global Tema | Holberg Global A | |
Minsteinnskudd | 1 000 | 1 000 | |
Månedlig sparebeløp | 300 | 300 | |
Årlige forvaltningskostnad | 1,40% | 1,50% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,00% | |
Forvalter | Cecilia Auvray | Harald Jeremiassen/ Leif A. Frønningen | |
Forvalter siden: | 01.01.2020 | 08.08.2011 / 31.05.2011 | |
Morningstar-karakter | 4 | 3 | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | Nøkkelinfo | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | 1,70% | 1,05% | |
Kjøp gjennom Sbanken | * | 1,05% | |
Kjøp gjennom Kron | * | 1,00% | |
Fondpresentasjon | Odin Global C | C WorldWide Globale Aksjer | |
Minsteinnskudd | 3 000 | 1 000 | |
Månedlig sparebeløp | 300 | 1 000 | |
Årlige forvaltningskostnad | 1,50% | 1,40% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,50% | |
Forvalter | Harald Nissen | Forvalterteam | |
Forvalter siden: | 1.7.2015 | * | |
Morningstar-karakter | 3 | 3 | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinformasjon | Nøkkelinformasjon | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | 1,06% | 1,40% | |
Kjøp gjennom Sbanken | 1,06% | 1,20% | |
Kjøp gjennom Kron | 1,00% | 1,15% |
Dette er utvalget av fond innen Globale fond
Fond som har betegnelsen "Bredde", eller ESG er de fondene som anbefalingene blir valgt fra.
Fond | Betegnelse |
Alfred Berg Global | Bredde |
C WorldWide Global Etisk | Bredde |
C WorldWide Globale Aksjer | Bredde |
C Worldwide Stabile Aksjer | Bredde |
Danske Invest Global AC Restricted, klasse NOK | Bredde |
Danske Invest Global Index, klasse NOK h | Bredde |
Danske Invest Global Sustainable Future, kl. NOK | Miljø |
Danske Invest Horisont 100, klasse NOK | 35 % norske aksjer |
Danske Invest Horisont Aksje | 35 % norske aksjer |
Danske Invest SRI Global | Bredde |
Delphi Global A | Bredde |
Delphi Global Valutasikret | Bredde |
Delphi Green Trends A | Miljø |
DNB Aktiv 100 A | 20 prosent norske aksjer |
DNB Fund - Disruptive Opportunities Retail A N NOK | Bransje |
DNB Fund - Low Volatility Equities Retail A N NOK | Bredde |
DNB Fund Future Waves N | Miljø |
DNB Global A | Bredde |
DNB Global Indeks A | Bredde |
DNB Global Lavkarbon A | Bredde |
DNB Global Lavkarbon N | Faktorfond |
DNB Global N | Bredde |
DNB Klima Indeks N | Miljø |
DNB Spare 100 | 20 % norske aksjer |
Eika Global | Bredde |
Eika Spar | 50 % norske aksjer |
Fidelity Funds Global Focus A (USD) | Bredde |
Fidelity International | Bredde |
First Global Focus | Bredde |
Fondsfinans Fornybar Energi | Fornybar |
Forte Global | Bredde |
Fram Global | Bredde |
Handelsbanken Aktiv 100 | Bredde |
Handelsbanken Global Index Criteria | Bredde |
Handelsbanken Global Momentum | Bredde |
Handelsbanken Global Selektiv | Bredde |
Handelsbanken Global SMB Index Criteria | SMB |
Handelsbanken Global Tema | Bredde |
Handelsbanken Global Utbytte | Utbytte |
Handelsbanken Multi Asset 100 | Andre |
Heimdal Tinde | Bredde |
Holberg Global A | Bredde |
Holberg Global Valutasikret A | Bredde |
JPM Glb Unconstrained Eqt A dist (USD) | Bredde |
JPM Global Select Eq A acc (USD) | Bredde |
KLP AksjeGlobal Flerfaktor P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Flerfaktor Valutasikret P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Indeks P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Indeks Valoutasikret P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Mer Samfunnsansvar P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Mer Samfunnsansvar Valutasikret P |
ESG-rangert |
KLP AksjeGlobal Small Cap Flerfaktor P |
SMB |
KLP AksjeGlobal Small Cap Indeks P |
SMB |
KLP AksjeVerden Indeks P |
Bredde |
KLP Framtid P |
Bredde |
KLP Framtid Mer Samfunnsansvar P |
ESG |
Kron Indeks Global | Indeks |
Landkreditt Aksje Global | Andel i geografiske markeder |
Nordea Aksjer Verden | Bredde, norsk andel |
Nordea Bærekraftige Aksjer Global | ESG |
Nordea Global Climate and Social Impact Fund | ESG |
Nordea Global Disruption Fund BF NOK | Bransje |
Nordea Global Dividend Fund | Utbytte |
Nordea Global Enhanced Small Cap | SMB |
Nordea Global Listed Infrastructure Fund | Infrastruktur |
Nordea Global Opportunity Equity Fund - NOK Hedged | Bredde |
Nordea Global Passive Fund A (NOK) | Bredde |
Nordea Global Small Cap Fund | SMB |
Nordea Global Social Empowerment | ESG |
Nordea Global Stars | ESG |
Nordea Klima & Miljø | Miljø |
Nordea Likestillingsfond | Likestilling |
Nordea Stabile Aksjer Global Etisk | ESG |
Nordea World (NOK) | Bredde |
Nordnet Indeksfond Global | Bredde |
Norne Aksje Classic | 60% norske aksjer |
Norse Trend Global | Bredde |
Odin Aksje C | 35 % norske og nordiske aksjer |
Odin Global C | Bredde |
Pareto Global A | Bredde |
Pareto Global B | Bredde |
Pluss Utland Aksje | Bredde |
Pluss Utland Etisk | ESG |
SEB Global Chance/Risk | Bredde |
SEB Global NOK | Bredde |
Skagen Focus A | Bredde |
Skagen Global A | Bredde |
Skagen Select 100 | Bredde |
Skagen Vekst | 50 % i nordiske aksjer |
SPV Aksje | 20-60 % i norske aksjer |
SR-Bank Utbytte N | Utbytte |
SR-Bank Verden A | Bredde |
SR-Bank Verden N | Bredde |
SR-Utbytte A | 50 % norske aksjer |
Storebrand Ekstra Offensiv P | ESG |
Storebrand Fornybar Energi | Fornybar |
Storebrand Fremtid 100 A | 20 % norske aksjer |
Storebrand Global ESG A | Bredde |
Storebrand Global ESG Pluss A | Fossilfritt |
Storebrand Global ESG Pluss A Valutasikret | Fossilfritt |
Storebrand Global Indeks A | Bredde |
Storebrand Global Indeks Valutsikret A | Bredde |
Storebrand Global Multifactor A | Bredde |
Storebrand Global Multifaktor Valutasikret A | Bredde |
Storebrand Global Solutions A | Miljø og etisk |
Storebrand Global Value A | Bredde |
Storebrand Indeks - Alle Markeder A | Bredde |
Storebrand Likestilling | Likestilling |
Se også: