Dette er Smarte Pengers anbefalinger for hvilke globale aksjefond du bør velge.
Denne vurderingen er i økonomiverktøyet Smarte Penger Pluss |
Smarte Penger Pluss er et omfattende økonomiverktøy som gir deg en rekke råd, vurderinger og verktøy. Disse vil hjelpe deg til å gjøre alle de smarte valgene i privatøkonomien. Alle Smarte Pengers råd er fullstendig uavhengige. Pluss vil være åpen en stund fremover, slik at du får sett hva innholdet består av. Det ligger allerede mye ute i Pluss. Det vil også stadig bli lagt til nye råd og vurderinger, samtidig som de eksisterende blir oppdatert. |
Dette er anbefalingene basert på:
- For aktive aksjefond er valgene er basert på den historiske avkastningen
- For indeksfond er valgene basert på kostnadene
Se hvilke forhold som bestemmer Smarte Pengers valg av aksjefond.
Å gi anbefaling ut fra historikk er på ingen måte noe sikkert råd. Det finnes ingen modeller som gir en god spådomsevne for hvilke aktive fond som vil gjøre det best i fremtiden. Rådene vil da også endre seg når avkastningshistorikken endrer seg.
For de fire aksjefondklassene som dekkes velger Smarte Penger ut minimum to til fire anbefalte fond, både på indeksfond og aktive fond. I de fire klassene er det fond som investerer i bredden av markedet som er grunnlaget for valget. Fond som investerer i bestemte deler av markedet vil typisk variere mellom å ligge på topp og i bunnsjiktet i avkastningsoversiktene.
Grunnen til at vi velger fond som går i bredden av markedet er at aktive fonds jobb er å slå markedet. Det er det høyst logisk at det beste er å kunne investere i alle deler av markedet.
Her er våre øvrige aksjefondsanbefalinger:
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste norske aksjefondene
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste nordiske aksjefondene
Smarte Penger vurderer: Dette er de beste aksjefond for fremvoksende markeder
Her er en oversikt som viser en kortfattet oversikt over alle anbefalingene for aksjefond
Anbefalte indeksfond
Her er det tatt med tre indeksfond. Kostnadene ligger i området 0,15 til 0,25 prosent.
Kron Indeks Global
Fondet har det laveste årlige forvaltningskostnaden med 0,15 prosent. Minsteinnskudd og månedlig sparebeløp er svært lavt. Fondet er et underfond til Amundi MSCI Wolrd ESG.
Fondets strategi: Fondet er et tilføringsfond som investerer minimum 85 prosent av sine midler i det passive forvaltede mottakerfondet Amundi MSCI World ESG Leaders Select andelsklasse I13N. Fondet tilsikter å investere hele fondets midler i mottakerfondet, men vil holde en liten andel kontanter for å dekke kostnader. Mottakerfondet har som mål å gjenspeile utviklingen i referanseindeksen MSCI Wolrd ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index, som representerer aksjer i 23 land med utviklede markeder.
KLP AksjeGlobal Indeks P
Forholdvis lavt minsteinnskudd med 3.000 kroner, og et månedlig minste sparebeløp på 500 kroner. Årlige administrasjonskostnader er de laveste blant de globale aksjefondene med 0,18 prosent.
KLP har også et annet fond: KLP AksjeVerden Indeks. Dette er en kombinasjon av KLP AksjeGlobal Indeks V (85-90 prosent), og KLP Aksje Fremvoksende Markeder Indeks II (1+-15 prosent). Med et årlig forvaltningshonorar på 0,25 prosent er det bedre å kjøpe de to enkeltfondene.
Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.
DNB Global Indeks
Lavt minsteinnskudd og sparebeløp, samt 0,21 prosent årlig administrasjonskostnad.
Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.
Dette er nøkkeltallene for de anbefalte fondene:
Fondspresentasjon | Kron Indeks Global | KLP AksjeGlobal Indeks P | |
Minsteinnskudd | 100 | 3 000 | |
Månedlig sparebeløp | 100 | 500 | |
Årlige forvaltningskostnad | 0,15% | 0,18% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,00% | |
Følger indeksen | MSCI World ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index | KLP WRLD NOK | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | Nøkkelinfo | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | * | 0,39% | |
Kjøp gjennom Sbanken | * | 0,18% | |
Kjøp gjennom Kron | 0,15% | 0,22% | |
Fondspresentasjon | DNB Global Indeks | ||
Minsteinnskudd | 1 000 | ||
Månedlig sparebeløp | 300 | ||
Årlige forvaltningskostnad | 0,21% | ||
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | ||
Følger indeksen | MSCI World Index | ||
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | ||
Prospekt | Prospekt | ||
Kjøp gjennom Nordnet | 0,44% | ||
Kjøp gjennom Sbanken | 0,21% | ||
Kjøp gjennom Kron | 0,21% |
Anbefalte aktive globale fond
På de aktive globale fondene er det ingen som skiller seg spesielt ut. Det er ingen som har vært jevnt gode i alle periodene. Her har vi tatt med fire e aktive fond.
Nordea Global Enhanced
Fondet har hatt den beste avkastningen de siste tre årene. Nest best de siste 5 årene. Fondet har lav forvaltningskostnad på 0,6 prosent. Lavt minsteinnskudd og månedlig sparebeløp.
Fondets strategi: Fondet forvaltes av et Global Diversified Equities-team, ut ifra en investeringsprosess som er basert på en kvantitativ bottom-up analyse og vurdering av selskapenes fundamentale faktorer. Fondet investerer i stor utstrekning i selskaper inkludert i referanseindeksen. Samtidig søker fondet aktivt å utelukke selskaper hvis aksjevurdering er for høy, av dårlig kvalitet, eller resultatene eller kontantstrøm forventes å forverres. Fondet investerer globalt hovedsakelig i aksjer og aksjerelaterte verdipapirer, for eksempel omsettelige sertifikater, i selskaper notert på de største børsene i etablerte landene. Andelen nordamerikanske aksjer er normalt høy. Minst 90 % av fondets midler er plassert i aksjemarkedet.
First Global Focus
Dette fondet har den klart høyeste volatiliteten av fondene her, risikoen er altså klart høyere enn på de andre. Fondet har en forvaltningskostnad på 1,25 prosent. I tillegg har det en overskuddsdeling, slik at den beregnede kostnaden er på 2,0 prosent. Fondet har hatt den klart beste avkastningen de siste tre årene, og nest høyest de siste 5 årene.
Fondets strategi: Fondets portefølje vil bestå av et fokusert utvalg globale aksjer. Fondet har en aktiv investeringsstrategi og vesentlige avvik fra referanseindeksen må påregnes. Forvaltningsselskapet vil basere sine investeringsbeslutninger i enkeltpapirer på bakgrunn av en fundamental prosess som fokuserer på analyse av selskapenes verdsettelse og vekstpotensiale. Den grunnleggende analytiske prosessen baseres på en dyptgående tolkning av relevante regnskapsmessige nøkkeltall som kombineres med kontinuerlig analyse av enkeltpapirers prisfastsettelse, relativt til tilsvarende selskaper og til markeder generelt. Fondet utelukker de samme selskapene i sitt investeringsunivers som Norges Bank Investment Management gjør i forvaltningen av Statens pensjonsfond utland.
DNB Global A
Fondet har gjort det jevnt bra over de forskjellige periodene. Det er lavt minsteinnskudd og sparebeløp med 100 kroner. Fondet har forholdsvis lave kostnader med 1,20 prosent.
Fondets strategi: DNB Global er et aktivt forvaltet aksjefond som hovedsakelig investerer i selskaper notert på børser og regulerte markeder i utviklede økonomier. Investering i DNB Global gir normalt en bred eksponering på tvers av regioner og sektorer innenfor investeringsuniverset. Målsetningen med fondet er over tid å gi bedre avkastning etter kostnader enn fondets referanseindeks. Forvalter søker å skape meravkastning ved å allokere mellom de ulike sektorene, samt å aktivt velge aksjer vurdert etter blant annet verdiskaping, verdsettelse og inntjeningsutvikling.
C WorldWide Globale Aksjer Etisk
Fondet har hatt den beste avkastningen de siste 10 årene, blant de beste de siste 5 årene De siste tre årene har vært dårlig. Årlig forvaltningskostnad er 1,60 prosent. Volatiliteten har vært blant de aller laveste.
Fondets strategi: Carnegie WorldWide Etisk II har som investeringsmål å skape en langsiktig og stabil formuesvekst for andelseierne ved å maksimere risikojustert avkastning innenfor rammen av fondets plasseringsregler. Fondets referanseindeks er MSCI All Country World Index. Den grunnleggende investeringsfilosofien er å identifisere og investere i sektorer og selskaper som forventes å vokse mer enn økonomien generelt. Målrettet og grundig fundamentalanalyse av makroøkonomi, politiske forhold, demografi og bransjer danner basis for forvaltningen. Carnegie WorldWide Etisk II har mulighet til å investere i alle verdens aksjemarkeder. Fondet investerer i likvide aksjer og har normalt en lang investeringshorisont på plasseringene. Carnegie WorldWide Etisk II har i hovedsak samme porteføljesammensetning som Carnegie WorldWide, men investerer ikke i virksomheter som i vesentlig grad er involvert i handel med for eksempel alkohol, pornografi, tobakk eller våpen.
Dette er nøkkeltallene for de anbefalte aktive fondene:
Fondpresentasjon | Nordea Global Enhanced A | First Global Focus | |
Minsteinnskudd | 100 | 1 000 | |
Månedlig sparebeløp | 100 | 1000 | |
Årlige forvaltningskostnad | 0,60% | 2,00% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,00% | |
Forvalter | Ruben Knudsen | ? | |
Forvalter siden: | ? | ||
Morningstar-karakter | 5 | 3 | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | Nøkkelinfo | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | 1,06% | 2,03% | |
Kjøp gjennom Sbanken | 1,06% | 2,04% | |
Kjøp gjennom Kron | 1,00% | 1,99% | |
Fondpresentasjon | DNB Global A | C WorldWide Globale Aksjer Etisk | |
Minsteinnskudd | 100 | 1 000 | |
Månedlig sparebeløp | 100 | 1 000 | |
Årlige forvaltningskostnad | 1,20% | 1,30% | |
Kjøps- og salgskostnader | 0,00% | 0,50% | |
Forvalter | Rune Kaland/ Rune Kaland | Peter Holt/Kristoffer Hodne | |
Forvalter siden: | 1.11.16/1.12.19 | 2009/2019 | |
Morningstar-karakter | 4 | 4 | |
Nøkkelinformasjon | Nøkkelinfo | Nøkkelinfo | |
Prospekt | Prospekt | Prospekt | |
Kjøp gjennom Nordnet | 1,13% | 1,40% | |
Kjøp gjennom Sbanken | 1,14% | 1,20% | |
Kjøp gjennom Kron | 1,11% | 1,15% |
Dette er utvalget av fond innen Globale fond
Fond som har betegnelsen "Bredde", eller ESG er de fondene som anbefalingene blir valgt fra.
Fond | Betegnelse |
Alfred Berg Global | Bredde |
C WorldWide Global Etisk | Bredde |
C WorldWide Globale Aksjer | Bredde |
C Worldwide Stabile Aksjer | Bredde |
Danske Invest Global AC Restricted, klasse NOK | Bredde |
Danske Invest Global Index, klasse NOK h | Bredde |
Danske Invest Global Sustainable Future, kl. NOK | Miljø |
Danske Invest Horisont 100, klasse NOK | 35 % norske aksjer |
Danske Invest Horisont Aksje | 35 % norske aksjer |
Danske Invest SRI Global | Bredde |
Delphi Global A | Bredde |
Delphi Global Valutasikret | Bredde |
Delphi Green Trends A | Miljø |
DNB Aktiv 100 A | 20 prosent norske aksjer |
DNB Fund - Disruptive Opportunities Retail A N NOK | Bransje |
DNB Fund - Low Volatility Equities Retail A N NOK | Bredde |
DNB Fund Future Waves N | Miljø |
DNB Global A | Bredde |
DNB Global Indeks A | Bredde |
DNB Global Lavkarbon A | Bredde |
DNB Global Lavkarbon N | Faktorfond |
DNB Global N | Bredde |
DNB Klima Indeks N | Miljø |
DNB Spare 100 | 20 % norske aksjer |
Eika Global | Bredde |
Eika Spar | 50 % norske aksjer |
Fidelity Funds Global Focus A (USD) | Bredde |
Fidelity International | Bredde |
First Global Focus | Bredde |
Fondsfinans Fornybar Energi | Fornybar |
Forte Global | Bredde |
Fram Global | Bredde |
Handelsbanken Aktiv 100 | Bredde |
Handelsbanken Global Index Criteria | Bredde |
Handelsbanken Global Momentum | Bredde |
Handelsbanken Global Selektiv | Bredde |
Handelsbanken Global SMB Index Criteria | SMB |
Handelsbanken Global Tema | Bredde |
Handelsbanken Global Utbytte | Utbytte |
Handelsbanken Multi Asset 100 | Andre |
Heimdal Tinde | Bredde |
Holberg Global A | Bredde |
Holberg Global Valutasikret A | Bredde |
JPM Glb Unconstrained Eqt A dist (USD) | Bredde |
JPM Global Select Eq A acc (USD) | Bredde |
KLP AksjeGlobal Flerfaktor P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Flerfaktor Valutasikret P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Indeks P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Indeks Valoutasikret P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Mer Samfunnsansvar P |
Bredde |
KLP AksjeGlobal Mer Samfunnsansvar Valutasikret P |
ESG-rangert |
KLP AksjeGlobal Small Cap Flerfaktor P |
SMB |
KLP AksjeGlobal Small Cap Indeks P |
SMB |
KLP AksjeVerden Indeks P |
Bredde |
KLP Framtid P |
Bredde |
KLP Framtid Mer Samfunnsansvar P |
ESG |
Kron Indeks Global | Indeks |
Landkreditt Aksje Global | Andel i geografiske markeder |
Nordea Aksjer Verden | Bredde, norsk andel |
Nordea Bærekraftige Aksjer Global | ESG |
Nordea Global Climate and Social Impact Fund | ESG |
Nordea Global Disruption Fund BF NOK | Bransje |
Nordea Global Dividend Fund | Utbytte |
Nordea Global Enhanced Small Cap | SMB |
Nordea Global Listed Infrastructure Fund | Infrastruktur |
Nordea Global Opportunity Equity Fund - NOK Hedged | Bredde |
Nordea Global Passive Fund A (NOK) | Bredde |
Nordea Global Small Cap Fund | SMB |
Nordea Global Social Empowerment | ESG |
Nordea Global Stars | ESG |
Nordea Klima & Miljø | Miljø |
Nordea Likestillingsfond | Likestilling |
Nordea Stabile Aksjer Global Etisk | ESG |
Nordea World (NOK) | Bredde |
Nordnet Indeksfond Global | Bredde |
Norne Aksje Classic | 60% norske aksjer |
Norse Trend Global | Bredde |
Odin Aksje C | 35 % norske og nordiske aksjer |
Odin Global C | Bredde |
Pareto Global A | Bredde |
Pareto Global B | Bredde |
Pluss Utland Aksje | Bredde |
Pluss Utland Etisk | ESG |
SEB Global Chance/Risk | Bredde |
SEB Global NOK | Bredde |
Skagen Focus A | Bredde |
Skagen Global A | Bredde |
Skagen Select 100 | Bredde |
Skagen Vekst | 50 % i nordiske aksjer |
SPV Aksje | 20-60 % i norske aksjer |
SR-Bank Utbytte N | Utbytte |
SR-Bank Verden A | Bredde |
SR-Bank Verden N | Bredde |
SR-Utbytte A | 50 % norske aksjer |
Storebrand Ekstra Offensiv P | ESG |
Storebrand Fornybar Energi | Fornybar |
Storebrand Fremtid 100 A | 20 % norske aksjer |
Storebrand Global ESG A | Bredde |
Storebrand Global ESG Pluss A | Fossilfritt |
Storebrand Global ESG Pluss A Valutasikret | Fossilfritt |
Storebrand Global Indeks A | Bredde |
Storebrand Global Indeks Valutsikret A | Bredde |
Storebrand Global Multifactor A | Bredde |
Storebrand Global Multifaktor Valutasikret A | Bredde |
Storebrand Global Solutions A | Miljø og etisk |
Storebrand Global Value A | Bredde |
Storebrand Indeks - Alle Markeder A | Bredde |
Storebrand Likestilling | Likestilling |
Se også: