Smarte Penger vurderer: Dette er de beste globale aksjefondene

Dette er Smarte Pengers anbefalinger for hvilke globale aksjefond du bør velge.

Valgene er basert på den historiske avkastningen for aktive aksjefond, kostnader for passive/indeksfond. Les mer om hvilke vurderinger som ligger bak anbefalingene på aksjefond.

Se hvilke forhold som bestemmer Smarte Pengers valg av aksjefond.

Å gi anbefaling ut fra historikk er på ingen måte noe sikkert råd. Det finnes ingen modeller som gir en god spådomsevne for hvilke aktive fond som vil gjøre det best i fremtiden. Rådene vil da også endre seg når avkastningshistorikken endrer seg.

For de fire aksjefondklassene som dekkes velger Smarte Penger ut minimum to til fire anbefalte fond, både på indeksfond og aktive fond. I de fire klassene er det fond som investerer i bredden av markedet som er grunnlaget for valget. Fond som investerer i bestemte deler av markedet vil typisk variere mellom å ligge på topp og i bunnsjiktet i avkastningsoversiktene.

Grunnen til at vi velger fond som går i bredden av markedet er at aktive fonds jobb er å slå markedet. Det er det høyst logisk at det beste er å kunne investere i alle deler av markedet.

Her er våre øvrige aksjefondsanbefalinger:

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste norske aksjefondene

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste nordiske aksjefondene

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste aksjefond for fremvoksende markeder

Her er en oversikt som viser en kortfattet oversikt over alle anbefalingene for aksjefond

Anbefalte indeksfond

Her er det tatt med tre indeksfond. Kostnadene ligger i området 0,15 til 0,20 prosent.

DNB Global Indeks

Lavt minsteinnskudd og sparebeløp, samt 0,20 prosent årlig administrasjonskostnad.

Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.

Kron Indeks Global

Fondet har det laveste årlige forvaltningskostnaden med 0,15 prosent. Minsteinnskudd og månedlig sparebeløp er svært lavt. Fondet er et underfond til Amundi MSCI Wolrd ESG.

Fondets strategi: Fondet er et tilføringsfond som investerer minimum 85 prosent av sine midler i det passive forvaltede mottakerfondet Amundi MSCI World ESG Leaders Select andelsklasse I13N. Fondet tilsikter å investere hele fondets midler i mottakerfondet, men vil holde en liten andel kontanter for å dekke kostnader. Mottakerfondet har som mål å gjenspeile utviklingen i referanseindeksen MSCI Wolrd ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index, som representerer aksjer i 23 land med utviklede markeder.

KLP AksjeGlobal Indeks P

Forholdvis lavt minsteinnskudd med 3.000 kroner, og et månedlig minste sparebeløp på 500 kroner. Årlige administrasjonskostnader er de laveste blant de globale aksjefondene med 0,18 prosent.

KLP har også et annet fond: KLP AksjeVerden Indeks. Dette er en kombinasjon av KLP AksjeGlobal Indeks V (85-90 prosent), og KLP Aksje Fremvoksende Markeder Indeks II (1+-15 prosent). Med et årlig forvaltningshonorar på 0,25 prosent er det bedre å kjøpe de to enkeltfondene.

Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.

Dette er nøkkeltallene for de anbefalte fondene:

Anbefalte aktive globale fond

På de aktive globale fondene er det to som skiller seg ut ved at de har vært gode i siste treårs-periode og siste femårs-periode. Her har vi tatt med fire aktive fond.

Alfred Berg Gambak Global

Alfred Berg Gambak Global har gjort det best av alle både i den siste treårs-perioden, og den siste femårs-perioden. Fondet er forholdsvis dyrt med en årskostnad på 1,50 prosent.

Fondets strategi: Fondet investerer i verdipapirer i de landene som inngår i referanseindeksen. Aksjeutvalget foretas ved bruk av fundamentale faktormodeller. Selskapene analyseres og rangeres etter forventet avkastning og risiko ved bruk av faktorer knyttet til sentiment, risiko, likviditet, relativ pris, vekstpotensial og marginstabilitet. Forvaltningen av fondet er underlagt begrensinger med hensyn til hvor store vektingsavvik porteføljen kan ha på region-, land-, bransje- og selskapsnivå. Avvik måles relativt til referanseindeksen. Dette sikrer god generell diversifisering, samt at fondets risikoprofil holdes lik referanseindeksen.

Nordea World

Fondet har vært tredje best både i siste treårs-periode, og siste femårs-periode. Årskostnaden er ganske lav med 1,0 prosent. 

Fondets strategi: Fondet er et aktivt forvaltet aksjefond med fokus på globale selskaper. Fondet investerer hovedsakelig i aksjer og aksjerelaterte verdipapirer utstedt av globale selskaper. Andelen nordamerikanske aksjer er normalt høy. Fondet vil bli eksponert (gjennom investeringer eller kontanter) mot andre valutaer enn basisvalutaen. Fondet kan benytte derivater for å sikre seg mot risiko, effektivisere fondsforvaltningen og for å skaffe seg investeringsgevinster. Fondet fremmer miljømessige og sosiale egenskaper i samsvar med artikkel 8 i EUs forordning om offentliggjøring av bærekraftsinformasjon i finanssektoren (SFDR). Mer informasjon finnes i fondsprospektet og på www.nordea.no/fond. Fondets referanseindeks er MSCI World NTR-avkastningsindeks (inkl. utbytter etter skatt). Fondets midler kan investeres i verdipapirer som ikke er inkludert i referanseindeksen. Utviklingen i andelsverdien og risikoen knyttet til Fondet kan derfor avvike fra referanseindeksen. Fondets basisvaluta er EUR.

Handelsbanken Global Momentum A1

Fondet har vært virksomt i 5 år. I siste treårs-periode har fondet vært nest best. I siste femårs-periode har fondet vært det ellevte beste.

Fondet har lave kostnader med en årskostnad på 0,60 prosent.

Fondets strategi: Fondet investerer i det globale aksjemarkedene med sikte om å tilby eksponering mot selskaper som viser et positivt risikojustert momentum.
Fondet er regelbasert og investeringene i fondet velges gjennom en kvantitativ forvaltningsmodell der selskaper vurderes og velges ut fra deres risikojusterte momentum over en eller flere tidsperioder. Andre faktorer, som likviditet, markedsverdi, omsetning osv., kan også påvirke valg av selskaper og selskapenes respektive vekt i fondet. Investeringsfokuset er globalt og ikke begrenset til en bestemt bransje eller region. Fondet investerer ikke i selskaper som er bekreftet å handle i strid med internasjonale normer og konvensjoner som for eksempel gjelder menneskerettigheter, arbeidsforhold, korrupsjon og miljø. Det brukes en restriktiv tilnærming til fossilt brensel, og fondet investerer ikke i selskaper med virksomhet innen områdene / bransjene krigsmateriell, tobakk, alkohol, kommersiell gambling, cannabis og pornografi på den måten som er beskrevet i fondets prospekt. Fondet kan imidlertid investere i selskaper som er involvert i kraftproduksjon, distribusjon eller tjenester relatert til fossilt brensel i tilfeller der selskapene anses å konvertere virksomheten til mer fornybar energi. Fondet kan investere i derivater som en del av fondets investeringsfokus. Bruk av derivat instrumenter skal imidlertid ikke være av en slik art at det påvirker fondets risikonivå annet enn marginalt

Pluss Utland Aksje

Har vært det femte beste fondet den siste femårs-periode. Det nest beste i den siste femårs-perioden, og det beste i den siste tiårs-perioden.

Det er et høyt minsteinnskudd med 50.000 kroner, det er ingen spareavtale. Fondet passer derfor ikke inn i en spareplan, bare som en pengeplassering.

Fondets strategi: Fondet investerer i børsnoterte selskaper på utviklede og likvide aksjemarkeder og i henhold til anerkjente etiske retningslinjer. Disse er nedfelt i FNs Global Compact’s 10 prinsipper om menneskerettigheter, arbeidsforhold, miljø og korrupsjonsbekjempelse. Fondet vil også unnlate å investere i selskaper som er utelukket fra investering av Statens pensjonsfond - Utland (Petroleumsfondet), med unntak av selskaper som er ekskludert som følge av diversifiseringshensyn. Fondet følger en aktiv langsiktig investeringsstrategi, noe som medfører at investeringene kan avvike i stor grad fra fondets referanseindeks. 

Dette er nøkkeltallene for de anbefalte aktive fondene:

Avkastning de siste 5 kalenderårene

Dette har vært avkastningen på de anbefalte fondene år for år fra 2021.

Risiko ved de anbefalte fondene

Risikoen måles her med fondets volatilitet (standardavvik i tidsserien). Det vil si hvor mye fondet har svingt i verdi. Jo lavere tall, dess lavere risiko.

Her ser vi at risikoen har vært høyest for Handelbanken Momentum.

Dette er utvalget av fond innen Globale fond

Fond som har betegnelsen "Bredde", eller ESG er de fondene som anbefalingene blir valgt fra.

Se også:

Kostnadsoversikt globale aksjefond

Bruk denne metoden når du velger aksjefond

Guide til aksjefond