Smarte Penger vurderer: Dette er de beste globale aksjefondene

Dette er Smarte Pengers anbefalinger for hvilke globale aksjefond du bør velge.

Dette er anbefalingene basert på:

• For aktive aksjefond er valgene er basert på den historiske avkastningen
• For indeksfond er valgene basert på kostnadene

Se hvilke forhold som bestemmer Smarte Pengers valg av aksjefond.

Å gi anbefaling ut fra historikk er på ingen måte noe sikkert råd. Det finnes ingen modeller som gir en god spådomsevne for hvilke aktive fond som vil gjøre det best i fremtiden. Rådene vil da også endre seg når avkastningshistorikken endrer seg.

For de fire aksjefondklassene som dekkes velger Smarte Penger ut minimum to til fire anbefalte fond, både på indeksfond og aktive fond. I de fire klassene er det fond som investerer i bredden av markedet som er grunnlaget for valget. Fond som investerer i bestemte deler av markedet vil typisk variere mellom å ligge på topp og i bunnsjiktet i avkastningsoversiktene.

Grunnen til at vi velger fond som går i bredden av markedet er at aktive fonds jobb er å slå markedet. Det er det høyst logisk at det beste er å kunne investere i alle deler av markedet.

Her er våre øvrige aksjefondsanbefalinger:

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste norske aksjefondene

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste nordiske aksjefondene

Smarte Penger vurderer: Dette er de beste aksjefond for fremvoksende markeder

Her er en oversikt som viser en kortfattet oversikt over alle anbefalingene for aksjefond

Anbefalte indeksfond

Her er det tatt med tre indeksfond.  Kostnadene ligger i området 0,15 til 0,25 prosent.

Kron Indeks Global

Fondet har det laveste årlige forvaltningskostnaden med 0,15 prosent. Minsteinnskudd og månedlig sparebeløp er svært lavt. Fondet er et underfond til Amundi MSCI Wolrd ESG.

Fondets strategi: Fondet er et tilføringsfond som investerer minimum 85 prosent av sine midler i det passive forvaltede mottakerfondet Amundi MSCI World ESG Leaders Select andelsklasse I13N. Fondet tilsikter å investere hele fondets midler i mottakerfondet, men vil holde en liten andel kontanter for å dekke kostnader. Mottakerfondet har som mål å gjenspeile utviklingen i referanseindeksen MSCI Wolrd ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index, som representerer aksjer i 23 land med utviklede markeder.

KLP AksjeGlobal Indeks P

Forholdvis lavt minsteinnskudd med 3.000 kroner, og et månedlig minste sparebeløp på 500 kroner. Årlige administrasjonskostnader er de laveste blant de globale aksjefondene med 0,18 prosent.

KLP har også et annet fond: KLP AksjeVerden Indeks. Dette er en kombinasjon av KLP AksjeGlobal Indeks V (85-90 prosent), og KLP Aksje Fremvoksende Markeder Indeks II (1+-15 prosent). Med et årlig forvaltningshonorar på 0,25 prosent er det bedre å kjøpe de to enkeltfondene.

Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.

DNB Global Indeks

Lavt minsteinnskudd og sparebeløp, samt 0,21 prosent årlig administrasjonskostnad.

Fondets strategi: Fondet er et indeksnært aksjefond som forsøker å følge referanseindeksens utvikling så nært og billig som mulig. Fondet investerer i aksjer i utviklede aksjemarkeder i Nord-Amerika, Europa og Asia. Fondet er ikke valutasikret, og verdien av fondet vil påvirkes av svingninger i valutakursene.

Dette er nøkkeltallene for de anbefalte fondene:

Anbefalte aktive globale fond

På de aktive globale fondene er det ingen som skiller seg spesielt ut. Det er ingen som har vært jevnt gode i alle periodene. Her har vi tatt med fire e aktive fond.

Nordea Global Enhanced

Fondet har hatt den beste avkastningen de siste tre årene. Nest best de siste 5 årene. Fondet har lav forvaltningskostnad på 0,6 prosent. Lavt minsteinnskudd og månedlig sparebeløp.

Fondets strategi: Fondet forvaltes av et Global Diversified Equities-team, ut ifra en investeringsprosess som er basert på en kvantitativ bottom-up analyse og vurdering av selskapenes fundamentale faktorer. Fondet investerer i stor utstrekning i selskaper inkludert i referanseindeksen. Samtidig søker fondet aktivt å utelukke selskaper hvis aksjevurdering er for høy, av dårlig kvalitet, eller resultatene eller kontantstrøm forventes å forverres. Fondet investerer globalt hovedsakelig i aksjer og aksjerelaterte verdipapirer, for eksempel omsettelige sertifikater, i selskaper notert på de største børsene i etablerte landene. Andelen nordamerikanske aksjer er normalt høy. Minst 90 % av fondets midler er plassert i aksjemarkedet.

First Global Focus

Dette fondet har den klart høyeste volatiliteten av fondene her, risikoen er altså klart høyere enn på de andre. Fondet har en forvaltningskostnad på 1,25 prosent. I tillegg har det en overskuddsdeling, slik at den beregnede kostnaden er på 2,0 prosent. Fondet har hatt den klart beste avkastningen de siste tre årene, og nest høyest de siste 5 årene.

Fondets strategi: Fondets portefølje vil bestå av et fokusert utvalg globale aksjer. Fondet har en aktiv investeringsstrategi og vesentlige avvik fra referanseindeksen må påregnes. Forvaltningsselskapet vil basere sine investeringsbeslutninger i enkeltpapirer på bakgrunn av en fundamental prosess som fokuserer på analyse av selskapenes verdsettelse og vekstpotensiale. Den grunnleggende analytiske prosessen baseres på en dyptgående tolkning av relevante regnskapsmessige nøkkeltall som kombineres med kontinuerlig analyse av enkeltpapirers prisfastsettelse, relativt til tilsvarende selskaper og til markeder generelt. Fondet utelukker de samme selskapene i sitt investeringsunivers som Norges Bank Investment Management gjør i forvaltningen av Statens pensjonsfond utland.

DNB Global A

Fondet har gjort det jevnt bra over de forskjellige periodene. Det er lavt minsteinnskudd og sparebeløp med 100 kroner. Fondet har forholdsvis lave kostnader med 1,20 prosent.

Fondets strategi: DNB Global er et aktivt forvaltet aksjefond som hovedsakelig investerer i selskaper notert på børser og regulerte markeder i utviklede økonomier. Investering i DNB Global gir normalt en bred eksponering på tvers av regioner og sektorer innenfor investeringsuniverset. Målsetningen med fondet er over tid å gi bedre avkastning etter kostnader enn fondets referanseindeks. Forvalter søker å skape meravkastning ved å allokere mellom de ulike sektorene, samt å aktivt velge aksjer vurdert etter blant annet verdiskaping, verdsettelse og inntjeningsutvikling.

C WorldWide Globale Aksjer Etisk

Fondet har hatt den beste avkastningen de siste 10 årene, blant de beste de siste 5 årene De siste tre årene har vært dårlig. Årlig forvaltningskostnad er 1,60 prosent. Volatiliteten har vært blant de aller laveste.

Fondets strategi: Carnegie WorldWide Etisk II har som investeringsmål å skape en langsiktig og stabil formuesvekst for andelseierne ved å maksimere risikojustert avkastning innenfor rammen av fondets plasseringsregler. Fondets referanseindeks er MSCI All Country World Index. Den grunnleggende investeringsfilosofien er å identifisere og investere i sektorer og selskaper som forventes å vokse mer enn økonomien generelt. Målrettet og grundig fundamentalanalyse av makroøkonomi, politiske forhold, demografi og bransjer danner basis for forvaltningen. Carnegie WorldWide Etisk II har mulighet til å investere i alle verdens aksjemarkeder. Fondet investerer i likvide aksjer og har normalt en lang investeringshorisont på plasseringene. Carnegie WorldWide Etisk II har i hovedsak samme porteføljesammensetning som Carnegie WorldWide, men investerer ikke i virksomheter som i vesentlig grad er involvert i handel med for eksempel alkohol, pornografi, tobakk eller våpen.

Dette er nøkkeltallene for de anbefalte aktive fondene:

Dette er utvalget av fond innen Globale fond

Fond som har betegnelsen "Bredde", eller ESG er de fondene som anbefalingene blir valgt fra.

Se også:

Kostnadsoversikt globale aksjefond

Guide til aksjefond