Søk SmartePenger SearchDisplay a modal window with a form that allows searching across Smartepenger website

Beregn hvordan skatten i 2025 blir i forhold til 2024 med Smarte Pengers skatteendrings-kalkulator.

Her ser vi spesielt på de direkte skattevirkningene. For å få en full gjennomgang av det som har betydning for privatøkonomien kan du lese artikkelen: Statsbudsjettet for 2025.

I år er det lagt til grunn en lønnsøkning på 4,5 prosent. En rekke innslagspunkt skal øke i takt med lønnsøkningen. Hvis lønnstigningen blir større enn dette, gir dette en skatteskjerpelse.

Beregn skatteendringen med Smarte Pengers kalkulator

Kalkulatoren sammenligner skattenivået i 2024 og 2025. Innslagspunktene er i 2025-tallene nedjustert med forventet lønnsvekst (4,5 prosent). På den måten blir de to skatteårene direkte sammenlignbare. Hvis det ikke gjøres på denne måten, får man en falsk skattelette fordi innslagspunktene justeres oppover.

Her kan du beregne hvordan resultatet blir for deg.

Denne kalkulatoren gjelder for lønnsmottakere.

Slik slår statsbudsjettet ut for deg

Her har vi sett på hvordan det slår på en rekke ulike inntektstrinn. Det er bare lagt inn endringene som kommer fra skatteendringer.

Trinnskatten er satt opp med 0,1 prosentpoeng på de tre øverste trinnene. Innlagsstrinnene i trinn 1 og 2 er oppjustert med lønnsøkningen. Innslagstrinnene i trinn 3 er litt underjustert. Innslagspunktet i trinn 4 er underjustert. Innslagspunktet i trinn 5 er justert med lønnsøkningen.

Personfradraget er økt fra 88.250 kroner til 108.550 kroner, noe som gir en skattelette til alle.

Det maksimale minstefradraget er satt ned fra 104.450 kroner til 92.000 kroner. Dette gir en skatteskjerpelse.

Trygdeavgiften er satt ned fra 7,8 prosent til 7,7 prosent for lønnsmottakere, og fra 11,0 prosent til 10,9 prosent for selvstendig næringsdrivende. Dette gir en skattelette til alle.

Eksempel på hvordan det slår ut

De største endringene er på lave inntekter. Grunnen er at den nedre grensen for å betale trygdeavgift er satt opp fra 69.650 kroner til 99.650 kroner. Elllers får alle inntektsnivåer på opp mot 1 million kroner en liten skattelette.

2024 Endringer
Lønn Endring
75 000 -1 338
100 000 -6 427
200 000 -2 766
300 000 -127
400 000 -227
500 000 -327
600 000 -427
700 000 -219
800 000 -219
900 000 -219
1 000 000 864
2 000 000 864

 

Skatt på alminnelig inntekt

Skatt på alminnelig inntekt er skatten du betaler av inntekten etter at alle fradragene er trukket fra.

Satsen i 2025 vil være 22 prosent, det samme som i 2024.

Når denne skatten beregnes er det en «skjult» fradrag som heter Personfradrag. Dette fradraget økes fra 88.250 kroner til 108.550 kroner.

Trinnskatt

Satsene i trinnskatten økes med 0,1 prosentpoeng for trinn tre til fem.

Dette er trinnene i 2024 og 2025:

2024 2025
Trinnene Sats Trinnene Sats
1 0,00% 1 0,00%
208 050 1,70% 217 400 1,70%
292 850 4,00% 306 050 4,00%
670 000 13,60% 697 150 13,70%
937 900 16,60% 942 400 16,70%
1 350 000 17,60% 1410.750 17,70%

 

Du kan også beregne skatten med andre kalkulatorer:

Skatteberegning 2025 sammenlignet med 2024
Sammenlign hva du må betale i skatt for 2024 og 2025. Her er de to skatteårene gjort direkte sammenlignbare, slik at du kan se eksakt hvordan du kommer ut av statsbudsjettet.

Beregn hva skatten blir i 2025
Kalkulatoren beregner skatten din for skatteåret 2025. Gjelder for lønnsmottakere, uføretrygdede og næringsdrivende.

Beregn hva skatten blir i 2024
Kalkulatoren beregner skatten din for skatteåret 2024.

Beregn hva skatten blir i 2023
Kalkulatoren beregner skatten din for skatteåret 2023.

Beregn hva skatten blir i 2022
Kalkulatoren beregner hva du må betale i skatt i 2022.

Pensjonsskattekalkulator 2025
Kalkulatoren beregner pensjonsskatten din for skatteåret 2025.

Pensjonsskattekalkulator 2024
Kalkulatoren beregner pensjonsskatten din for skatteåret 2024.

Pensjonsskattekalkulator 2023
Kalkulatoren beregner pensjonsskatten din for skatteåret 2023.

Pensjonsskattekalkulator 2022
Kalkulatoren beregner pensjonsskatten din for skatteåret 2022.